Qu'est-ce que la réconciliation ?
La réconciliation automatique rapproche un document (facture, avoir) d'une opération bancaire sans intervention de votre part.
La réconciliation est le processus qui consiste à rapprocher vos documents (factures de vente, factures d'achat, avoirs) avec les opérations de votre relevé bancaire.
Son objectif : s'assurer que chaque paiement reçu ou effectué est bien associé à un document, pour avoir une vision fiable et en temps réel de votre trésorerie.
Elle peut être initiée depuis :
le module Achats ou Ventes, sur un document (facture ou avoir),
ou directement depuis une ligne bancaire.
Il existe deux modes :
Manuelle — c'est vous qui recherchez et associez les deux éléments.
Automatique — c'est le système qui détecte et rapproche les deux éléments (document et ligne bancaire) selon un algorithme.
Dès qu'une correspondance fiable est détectée, le système rapproche le document et la ligne bancaire sans intervention de votre part et met à jour le statut du document.
La réconciliation automatique, comment cela fonctionne ?
Dès qu'une correspondance fiable est détectée, le système rapproche le document et la ligne bancaire sans intervention de votre part et met à jour le statut du document.
Comment le système trouve-t-il une correspondance ?
Le moteur analyse vos documents et lignes bancaires non encore rapprochés, en appliquant 5 règles par ordre de priorité :
# | Critères analysés | Confiance |
1 | Référence dans le libellé bancaire + Montant exact + Échéance ± 7 jours | 100 % |
2 | Référence dans le libellé bancaire + Montant exact + Date de facture ± 30 jours | 100 % |
3 | Référence dans le libellé bancaire + Montant exact (sans critère de date) | 100 % |
4 | Montant exact + Échéance ± 7 jours (aucune référence du document détectée dans le libellé) | 95 % |
5 | Montant exact + Date de facture ± 30 jours (aucune référence du document détectée dans le libellé) | 95 % |
La réconciliation n'est créée que si exactement un document correspond à exactement une ligne bancaire pour la règle évaluée.
Le taux de confiance
100 % — la référence du document a été reconnue dans le libellé bancaire. La réconciliation est fiable.
95 % — aucune référence trouvée ; le rapprochement repose uniquement sur le montant et la date. La réconciliation reste possible mais moins certaine.
Comment se déroule une réconciliation ?
Vous émettez ou recevez un document (facture, avoir…) — il est en attente de paiement.
Une opération bancaire apparaît sur votre relevé.
Le système propose ou crée automatiquement un rapprochement entre les deux.
Une fois validée, la réconciliation est transmise à votre comptable pour le lettrage.
Bon à savoir
🔒 Une fois validée par votre comptable (lettrage), la réconciliation est verrouillée et ne peut plus être modifiée depuis votre application.
🚫 Un document peut être exclu de la réconciliation automatique (ex. : règlement en espèces, compensation inter-sociétés).
🔁 Si une réconciliation automatique est annulée, le document et la ligne bancaire redeviennent disponibles pour un nouveau rapprochement