Le partenaire de fulll
Swan et fulll ont conclu un partenariat pour proposer aux clients de fulll la possibilité de créer un compte de paiements directement intégré à la plateforme fulll.
fulll propose l'ouverture du compte, l'accès aux services et Swan régit l'ensemble des prérogatives liées aux transactions et comptes de paiements.
Swan
Swan est un établissement européen de monnaie électronique, régulé par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), une entité affiliée à la Banque de France.
Elle détient une licence valide dans tout l'Espace économique européen, lui permettant d'opérer selon les normes de sécurité et de professionnalisme équivalentes à celles des banques traditionnelles.
La mission principale de Swan est de proposer des solutions financières innovantes tout en respectant scrupuleusement les réglementations qui encadrent ses activités et protègent les intérêts de ses clients.
Un établissement de monnaie électronique
Un établissement de monnaie électronique (EME) est une institution financière réglementée qui est autorisée à émettre de la monnaie électronique, une forme numérique de l'argent liquide.
Les EME facilitent des services tels que les transferts d'argent en ligne, les portefeuilles numériques, et les cartes de débit.
Ils sont régulés pour assurer la protection des consommateurs, la stabilité financière, et pour prévenir le blanchiment d'argent et autres délits financiers. Ils suivent les mêmes règles et fonctionnent comme les banques traditionnelles.
Sécurité
En vertu d'une licence de monnaie électronique, le partenaire Swan est tenu d'assurer la sécurité de vos fonds en toutes circonstances, quelles que soient ses propres conditions financières.
Les fonds sont conservés par Swan chez BNP Paribas, découvrez-en davantage ici.
Pour respecter les réglementations en vigueur, Swan a établi un compte de sauvegarde auprès d'une grande banque européenne. Ce compte est séparé des fonds opérationnels de Swan, garantissant que seul le titulaire du compte a accès à l'argent. Dans l'éventualité très peu probable d'une défaillance de cette banque, vos dépôts sont protégés jusqu'à 100 000 euros par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), offrant une sécurité supplémentaire conforme aux standards de toutes les banques européennes.
Cette protection complète assure que vos fonds chez Swan sont non seulement sécurisés mais également disponibles pour toutes vos transactions avec Swan et Fulll.
Protection contre la fraude
Swan et fulll placent la prévention de la fraude au cœur de leurs priorités pour assurer la sécurité des comptes et des fonds. Swan a établi des processus de vérification rigoureux lors de l'ouverture de compte pour garantir que seuls les clients légitimes accèdent aux services de paiement. En parallèle, un système avancé de surveillance des fraudes scrute en continu les transactions à la recherche d'activités suspectes pour toute la durée du compte. Pour plus d'informations sur nos méthodes de lutte contre la fraude :
Lors de l'intégration des entreprises : Pour garantir une reconnaissance complète des entreprises inscrites, Swan applique des mesures de contrôle strictes et renforcées. Ces mesures incluent la mise en œuvre de procédures de Know Your Business (KYB), telles que la vérification de l'identité et la collecte de documents essentiels pour les Bénéficiaires Effectifs et les représentants légaux. Ces exigences documentaires peuvent varier en fonction du pays d'origine de l'entreprise. Swan se réserve également le droit de demander des informations complémentaires, comme les déclarations fiscales de l'entreprise.
Pendant la durée de vie du compte : Swan a instauré des processus de surveillance rigoureux pour détecter les schémas de dépenses inhabituels, les tentatives d'accès non autorisé et les transferts potentiellement frauduleux. En cas de détection d'irrégularités, notre équipe d'analystes bancaires intervient immédiatement pour mener une enquête approfondie et prendre les mesures nécessaires.